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SWIFT和道琼斯风险与合规部的一项联合调查显示，大多数（75%）反洗钱专业人士认为，当前的地缘政治格局给本机构预防金融犯罪带来新的风险和挑战。
为应对这些风险，超过半数（54%）调查对象计划在未来三至五年中增加对监管科技的投资。大多数调查对象（59%）表示，科技提高了本公司应对反洗钱、KYC和制裁要求的能力。
这项年度调查集合了世界各地500多位合规和反洗钱专业人士的回复，借此评估当前的监管环境，以及新法规对国际和地区银行合规部门的影响。
道琼斯风险与合规部董事总经理Joel Lange指出：“不断变化的地缘政治环境加剧了应对世界各地金融犯罪的复杂性。由于政治和经济格局持续影响国际贸易、数据保护及税务合作，增强透明度、更有效共享跨境信息的需求比以往任何时候都更加重要。”
随着金融犯罪风险的持续演变，更严格的监管要求是调查对象面临的最大挑战（69%），随后是加强当前法规执法方面的担忧（50%），以及了解本地司法管辖区之外法规的需要（42%）。
超过70%的调查对象表示，特定的法规，譬如OFAC和欧盟50%规则1及FinCEN CDD规则2（在 2017年调查中，上述两者都是新法规）使得合规部门工作量增加。超过半数的调查对象表示，FATCA3和《第四项欧盟反洗钱指令》4这两项法规增加了原有工作量。
“科技可以发挥重要作用，提供更优化的新服务，在预防犯罪活动、满足监管规定与控制成本之间取得平衡”，SWIFT合规服务总监Paul Taylor指出，“最完善的金融犯罪合规解决方案有助于通过多种途径减少风险，提升效率，例如：管理工作量；支付管理自动化及减少误报；这可以帮助合规团队更多专注于战略性风险政策和金融犯罪预防工作。”
1 美国财政部海外资产管理办公室（OFAC）发布了“50%规则”，对与超过一名受阻拦人累计拥有50%或更多股权的实体往来提供指引。
2 美国金融犯罪执法局（FinCEN）的客户尽职调查规则（CDD）提供客户尽职调查框架，旨在促进金融行业之间及内部更加公平的竞争。
3 《外国账户税收遵从法》要求境外实体报告其美国账户持有人持有的外国资产，否则必须就可预扣的支付款项执行预扣。
4 “第四项欧盟反洗钱指令”（AMLD-IV）要求欧洲成员国更新自身相应的反洗钱法律，并在2017年6月26日前按照新的要求制定成本地法律。
调查发现，机构目前面临的最大反洗钱相关挑战为是否具备充足的受过培训的人员（57%），随后是对过时技术的依赖（48%）。
以往大多数机构分别管理自身的反欺诈和反洗钱活动；但数据显示，反洗钱部门处理欺诈侦察和预防的比例（66%）比去年（59%）增加。在欺诈管理方面，风险数据（90%）仍是最重要的信息来源，随后是犯罪类型（75%）和新闻（70%）。
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